Résultat principal de cette mission
Vérification manuelle de chaque nouveau client contre les listes de sanctions et PEP. Processus fastidieux.
Filtrage automatisé avec scoring de risque paramétrable. Alertes temps réel, piste d'audit complète.
Le défi
Cette société de gestion agréée par la CCAF à Monaco doit se conformer aux obligations strictes de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). Chaque nouveau client, bénéficiaire effectif et opération significative doit faire l'objet d'une vérification contre les listes de sanctions internationales (ONU, UE, OFAC), les registres de Personnes Politiquement Exposées (PEP) et les bases de presse négative.
Avec un portefeuille de 120 clients et leurs structures associées, le responsable conformité passait en moyenne 45 minutes par vérification initiale et devait procéder à des revues périodiques tous les six mois. Les faux positifs étaient nombreux sur les patronymes courants, obligeant à des investigations complémentaires chronophages. Monaco, en tant que place financière soumise au regard de Moneyval, impose un niveau d'exigence particulièrement élevé que le cabinet souhaitait satisfaire sans multiplier les effectifs.
Notre approche
Intégration multi-sources
Connexion aux API des listes de sanctions (ONU, UE, OFAC, UK Treasury), aux bases PEP et aux services de screening de presse négative via un hub centralisé.
Scoring de risque intelligent
Algorithme de matching pondéré combinant similarité phonétique, date de naissance et nationalité pour réduire les faux positifs. Score de risque paramétrable selon la politique interne du cabinet.
Piste d'audit complète
Historisation de chaque vérification avec horodatage, sources consultées, résultats et décision du responsable conformité. Export PDF pour les contrôles CCAF.
Résultats détaillés
Temps de vérification
Faux positifs
Clients monitorés en continu
Traçabilité des contrôles
Technologies déployées
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